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前银行职员上演6.7亿大骗局:老东家疑为交通银行
中付电签整理编辑: 从银行离职近一年后,邹某利用从老东家借来的VIP贵宾室,带着冒充的下属,用虚假的授信证明等材料,两次骗取出资方的巨额资金,最终造成兴业银行6.7亿元无法归还。 究竟是邹某的“演技”太逼真,还是银行在风控环节不够完善?近日,中国裁判文书网披露的一则刑事判决书,揭露了这起案件的部分细节。 “演出”逼真 骗得6.8亿 据中国裁判文书网披露,邹某曾任B银行青岛分行及下属支行客户经理、行长助…
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央行:抓好支付领域风险防控
中付电签整理编辑: 记者从人民银行官网获悉,4月23日人民银行2020年支付结算工作会议召开,就下一阶段重点工作作出部署。会议强调,要完善治理机制,坚持严监管常态化。同时,将强化精准打击,抓好支付领域风险防控。 会议指出,2019支付体系发展成果持续巩固、服务供给效能大幅提升、严监管持续常态化、双向开放迈出新步伐、资金循环渠道更加畅通。在新冠肺炎疫情防控期间,及时采取放开小额支付系统限额、开辟账户服务和跨境支…
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强化资金用途监管 严防惠企贷款“变道”
中付电签整理编辑: 针对最近有消息称房产抵押经营贷款违规流入房地产市场的情况,银保监会首席风险官肖远企日前表示,一定要按照申请贷款时的用途真实使用资金,不能挪用,对于违规把贷款投入房地产市场的行为要坚决予以纠正。网民认为,要加强对资金用途的审查监管,消除审查漏洞,这也是防范化解金融风险的应有之义。 有网民表示,银行在放贷过程中,存在一些审核把关不严的现象,信贷资金有时候会在运行过程中出现变道、转道和流失,特别…
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做好贷款管理 多家银行严防资金违规流入楼市
中付电签整理编辑: 针对近日网上“深圳小微企业经营贷资金流入楼市”的传言,多家银行23日对中国证券报记者表示,当前已全面展开自查,严防小微信贷资金流入房地产相关领域;将持续不断做好贷款管理工作,切实加强对实体经济的支持力度。 迅速展开全面风险排查 多家银行已全面展开自查。上海银行深圳分行表示,针对近期经营贷相关情况,该行迅速展开全面风险排查,自查结果未发现有小微企业经营贷违规流入房地产领域。 具体而言…
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如何防范“贴息贷款入楼市”四家银行给出实操答案
中付电签整理编辑: 原标题:如何防范“贴息贷款入楼市”四家银行给出实操答案 来源:上海证券报 燥热的深圳楼市,因盛传的“贴息经营贷炒楼”而处于风口浪尖。 回归一个最根本的逻辑,从银行实际操作的层面抽丝剥茧,究竟如何在贷前对客户进行把关准入,准确识别其信用风险与真实意图?如何对抵押品持有时间过短的客户进行准入?如何对贷后资金进行有效追踪,严防其流入楼市和股市? 这一系列问题事关银行在严防贷款违规进入…
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陆川农商银行“90后”职工高息诈骗近800万 被判有期徒刑8年
中付电签整理编辑: 近日,裁判文书网披露陆川县人民法院判决,对陆川农商银行某“90后”员工以集资诈骗罪,判处有期徒刑8年。 判决书显示,被告人丘某东,男,1993年12月出生,原广西陆川县农村商业银行职工。 经审理查明,2018年4月至2018年11月间,被告人丘某东以需要资金进行“银行过桥”为由,以快速回款并支付高利息为诱饵,骗取了李某等多人的资金,擅自进行挥霍、滥用,致使被害人的资金无法返还。 经…
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10家大银行因操纵市场被起诉
中付电签整理编辑: 《金融时报》 包括摩根大通和美国银行在内的10家大银行,日前在美国的曼哈顿联邦法院被起诉,因涉嫌在近14年时间里串谋操纵9.6万亿美元公司债市场价格,令普通投资者损失数十亿美元。其他被告包括巴克莱、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根士丹利、苏格兰皇家银行和富国银行,以及它们各自的附属机构。 (责任编辑:赵金博)
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中国银行:将依法合规处理“原油宝”业务后续事宜
中付电签整理编辑: 中国银行公告,近日,部分媒体就中国银行股份有限公司“原油宝”业务进行了报道。该业务有关情况已在相关网站说明。本行将依法合规处理相关业务后续事宜。 (责任编辑:王擎宇)
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央行:切实践行支付为民理念 大力加强支付体系管理
中付电签整理编辑: 今日,人民银行2020年支付结算工作电视电话会议在北京召开,会议要求,2020年人民银行支付结算工作要践行“支付为民”理念,大力加强支付体系管理,充分发挥支付体系在推动经济高质量发展中的基础支撑作用。 以下为全文: 切实践行支付为民理念 大力加强支付体系管理 ———人民银行召开2020年支付结算工作电视电话会议 2020年4月23日,人民银行2020年支付结算工作电视电话会议在…
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辽中富民村镇银行违法行长遭警告 最大股东盛京银行
中付电签整理编辑: 银保监会网站昨日公布的辽宁银保监局行政处罚信息公开表(辽银保监罚决〔2020〕38号、39号、43号、44号、45号)显示,沈阳辽中富民村镇银行股份有限公司发放个人贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,辽宁银保监局对其处以罚款人民币20万元。 颜宁对沈阳辽中富民村镇银行股份有限公司发放个人贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策行为负有…