第十二届普益标准财富论坛召开

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　　中国网财经11月13日讯(记者 曾蔷)2023年11月10日，由普益标准主办，浦银理财联合主办，西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持的“第十二届普益标准财富论坛”在上海圆满落幕。

　　本届以“聚势·共赢：探索银行理财高质量发展新征程”为主题，通过嘉宾主题演讲、圆桌对话等多种形式，着眼当前经济金融改革发展的热点问题，聚焦前沿领域。来自百家资产管理和财富管理机构的高级管理专家和业务骨干，以及学术界和媒体的400余位嘉宾齐聚上海，打造了一场思想盛宴和行业盛会。

　　第十二届普益标准财富论坛聚焦中国经济金融改革发展热点问题，把脉政策动向，前瞻行业大势，共话中国资产管理和财富管理行业新格局与新征程。本届论坛邀请到重量级嘉宾分享精彩观点，在聚焦国家战略布局、服务实体经济、促进共同富裕、实现银行理财业务转型升级等方面积极建言献策，合力助推中国资管行业的高质量发展。

　　西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授在欢迎致辞中表示，2023年以来，随着债市回暖，银行理财市场逐步修复，正式步入高质量发展的轨道。在当前中国经济发展背景下，我们认为，银行理财高质量发展的本质就是遵循客观经济规律，充分发挥金融服务实体经济的正向作用，秉持以人民为中心的价值取向。作为深化金融供给侧结构性改革中的新供给和新业态，银行理财一方面担负着增加居民财产性收入、服务居民美好生活的重要使命，突出人民性；另一方面不断践行创新、绿色、普惠、养老、数字发展理念，为经济社会发展提供高质量服务，突出服务实体经济的本质特征。在推进高质量发展进程中，理财公司作为重要市场机构投资者，需主动发挥好长期资金汇集、优化资源配置、穿越周期波动的功能性作用，在响应政策号召的基础上，从多方面不断拓宽展业空间，以增强自身在市场中的竞争力，助力高质量发展。

　　中银理财副总裁戴赜在主题为“走中国特色金融发展之路，实现理财行业高质量发展”的演讲中，就落实好中央金融工作会议要求，实现理财业务高质量发展谈到，首先，要坚持党建引领公司治理，不断提高理财业务发展质量，并对此提出应贯彻以人民为中心的发展理念，坚持金融为经济社会发展提供高质量服务，坚持服务实体经济本源，积极引导理财资金投向实体经济、现代化产业体系和重点区域；理财机构应不断健全优化全面风险管理机制，建立组织健全有效制衡激励与约束合理的风险治理架构，并从业务能力、数据能力、科技能力、治理能力四个方面持续深化数字化转型。其次，在打造一流资管机构，进一步提高高质量发展水平方面提到五个方向：一是坚持和加强党的全面领导；二是做好五篇大文章，服务经济社会的高质量发展；三是持续提升跨境资管能力，为金融高水平对外开放贡献力量；四是坚持稳健定位，守护好老百姓的钱袋子，让理财产品成为人民群众首选的财富管理工具；五是进一步强化风险防范化解能力，守住风险底线，将风险融入投前、投中、投后全流程，全面管控各类风险。

　　浦银理财党委书记、总经理曹江涛在主题为“新时代、新作为，推进理财公司行稳致远”的演讲中表示，未来理财行业的发展，仍然离不开一个“新”字。其一，新时代的银行理财具有其新的特点。资管新规后时代，理财市场形成新格局，具体表现在理财公司主体数量基本稳定，理财发行主体逐年减少及理财公司市场化销售能力大幅提升；随着监管机构的改革落地，理财监管确定新基调，在“规则统一、监管协同”理念下，助力理财公司健康可持续发展；中央金融工作会议召开，理财业务明确新方向，指出金融业未来的发展方向，就是做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章。其二，新时代的银行理财必须有新作为。从个人投资者“四笔钱”的财富配置模型出发，银行理财应该守牢“活钱管理+稳健投资”，发力“保障管理+进取投资”，把握当下，在规模、结构、质量、效率等各方面实现优化和提升，实现行业新发展。

　　工银理财副总裁李雪松围绕“以银行理财高质量发展服务金融强国建设”这一主题，表达了两个方面的认识。第一个方面，从现阶段形势看，银行理财高质量发展正处于重要的战略机遇期。一是近期举行的中央金融工作会议，为银行理财高质量发展提供了根本遵循；二是居民对财富管理的巨大需求，为银行理财高质量发展提供了广阔空间；三是客户长期投资理念的逐渐培育，为银行理财高质量发展注入了强劲动力；四是财富管理主力军的市场定位，为银行理财高质量发展奠定了坚实基础。第二个方面，从未来趋势上看，银行理财在推进自身高质量发展中助力金融强国建设，要重点谋划好“五篇文章”：一是深耕细作普惠金融；二是持续发力科技金融；三是积极拥抱数字金融；四是加快布局养老金融；五是深度践行绿色金融。

　　招银理财首席产品官郑福湘“以‘二次转型’推进银行理财高质量发展”主题演讲表示，如果以资管新规后理财净值化作为银行理财的“一次转型”，那么当下银行理财的高质量发展目标可以说是“二次转型”，“二次转型”需要思考三个问题，一是如何运用理财客群结构的演变更好地服务好广大客户，二是自身能力的持续提升，三是客户体验提升与渠道服务的升级。以招银理财的探索为例，可从以下几个方面来考虑：第一，以客户为中心，践行普惠金融。针对年轻客群，持续升级入门级理财，提升场景功能体验，减费让利让理财惠及广大客户；针对养老客群，坚守稳健产品定位，做好产品创新。第二，夯实内功，提升自身能力建设。投研一体、科技赋能，以广大老百姓需求为基准持续提升自身实力，在资产配置方面持续探索多资产、多策略，同时，风控方面做好买方评级，高标准做好信用主体集中度管理。支持实体经济方面，按照中央金融工作会议精神，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，多途径支持实体经济发展。第三，创新引领发展，为客户创造长期价值。着力打造解决方案式产品，持续升级渠道服务，做到线上线下多渠道触达客户，以全新的产销作战队形服务好渠道，陪伴好客户。

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