金融监管总局拟出台行政处罚新规 避免“一刀切”造成执法僵化

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　　中国网财经12月12日讯(记者 曾蔷)中央金融工作会议明确提出，切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，消除监管空白和盲区，严格执法、敢于亮剑，严厉打击非法金融活动。

　　12月11日，为规范行政处罚裁量权行使，推进严格公正执法，维护行业秩序，国家金融监督管理总局发布《行政处罚裁量权实施办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)，面向社会公开征求意见。

　　国家金融监督管理总局在答记者问中表示，《办法》考虑处罚实践的复杂性，预留一定裁量空间，对同时存在多种不同种类裁量情节等复杂情形，允许根据案件具体情况确定裁量尺度，避免“一刀切”造成执法僵化。

　　涉及金融安全且有危害后果的追诉时效延长至五年

　　据介绍，《办法》全文共计四章三十一条，主要内容包括：一是严格规范执法行为，明确行政处罚裁量权定义，实施处罚裁量权应当遵守处罚法定、过罚相当、程序合法等基本原则。二是细化裁量阶次与适用情形。明确减轻、从轻、适中、从重处罚的基本内涵。落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)要求，进一步细化不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚的适用情形。明确人员责任认定应当考量的因素，处罚多名责任人员时，应当区分责任主次。三是规范罚款与没收违法所得适用标准。明确银行业保险业从轻、适中、从重罚款幅度标准，以及违法所得认定、计算方式等。四是明确适用《办法》可能出现明显不当、显失公平，或者处罚裁量权基准适用的客观情况发生变化的，可以调整适用。

　　国家金融监督管理总局表示，制定《办法》是国家金融监督管理总局落实《行政处罚法》的重要举措，并对涉及裁量权的相关内容进行了细化规定。新修订的《行政处罚法》规定“行政机关可以依法制定行政处罚裁量基准，规范行使行政处罚裁量权。行政处罚裁量基准应当向社会公布”。

　　例如，在处罚追溯时效方面，涉及金融安全且有危害后果的追诉时效延长至五年，明确违法行为连续状态、继续状态的判断标准；裁量阶次适用方面，细化不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚的具体适用情形，提高执法可操作性；处罚种类适用方面，考虑到罚款、没收违法所得使用频率较高，明确了罚款的裁量幅度标准，违法所得的认定及计算标准等。强化自身约束方面，对于在行使处罚裁量权过程中滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守等违法违纪行为，依法追究法律责任。

　　避免“一刀切”造成执法僵化

　　国家金融监督管理总局表示，裁量权行使应当符合法律目的，合法精准确定裁量尺度。《办法》起草主要坚持以下原则：一是坚持严格依法处罚。充分发挥行政处罚的教育、引导、震慑作用，惩戒违法违规行为，保护市场主体和人民群众合法权益。严格遵守法定程序，规范履行监管职责，防范出现违法实施处罚，滥用处罚裁量权的情况。二是坚持过罚相当原则。在提高违法成本的同时，保证处罚决定公正合理。针对不同程度的违法问题，采取不同层次的处罚措施。三是兼顾统一性和灵活性。统一处罚裁量标准，提高执法可操作性。同时，考虑处罚实践的复杂性，预留一定裁量空间，避免“一刀切”造成执法僵化。

　　《办法》明确了不同裁量阶次的内涵以及具体适用情形，对使用频率较高的罚款处罚，规定了幅度标准，提高执法可操作性。

　　在规范罚款与没收违法所得适用标准上，明确银行业保险业从轻、适中、从重罚款幅度标准。例如，在银行业罚款幅度方面，法定罚款幅度为50万元以上200万元以下的，按照50万元至100万元(不含本数)、100万元至150万元(不含本数)、150万元至200万元的标准，分别把握从轻、适中、从重罚款。

　　同时，《办法》强调，一事不二罚款，对当事人的同一违法行为，不得给予两次以上罚款的行政处罚。同一个违法行为违反的多个法律规范均规定应当给予罚款的，应当依照罚款数额较高的规定给予罚款处罚。

　　在违法所得计算标准上，当事人在行政处罚决定作出前已经依法退赔的款项，应当在违法所得款项中予以扣除。处违法所得倍数罚款时一般不计入违法所得计算基数，但违法行为性质恶劣、危害后果严重的除外。当事人提供相关票据、账册等能够证明直接相关的税款及其他合法必要支出，可以在违法所得款项中予以扣除。

　　值得一提的是，《办法》明确了金融监管总局省级派出机构可以结合各地经济社会发展状况，根据本办法对辖内行政处罚阶次、幅度以及适用情形进行合理细化量化。

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